Ingénieur informatique à la retraite, Jean-François songe à aider ses deux enfants et ses trois petits-enfants. Il compte leur laisser son appartement parisien ainsi que sa résidence secondaire en Corse, mais souhaite aussi leur transmettre dès aujourd’hui une partie des économies dont il dispose. Il tient à ce que cela soit fait intelligemment, afin d’éviter que l’un d’entre eux ne se mette à faire des folies avec cet argent, fruit de toute une vie d’effort et d’épargne !
Avec les 170 000€ qu’il souhaite consacrer à ce projet, Jean-François va offrir à chacun de ses petits-enfants un compte crédité de 15 000€. Dans 20 ans, Matthieu, Gilbert et Juliette pourront ainsi bénéficier d’une rente de 805€ par mois, ce qui est bien appréciable quand on est étudiant ! Le reste de son capital, c'est-à-dire 125 000€, est crédité sur son compte et placé en mode capitalisation. Une fois qu’il sera décédé, les bénéficiaires qu’il aura choisis recevront alors les droits à la rente. Ainsi, s’il disparaissait dans 15 ans, les quatre bénéficiaires désignés se verront léguer respectivement la somme de 1 874€ par mois pour sa compagne Sonia, 1 041€ par mois pour ses deux enfants Paul et Claire, ainsi que 2 610€ chaque année à la Croix Rouge, œuvre à laquelle il est très attaché.
Sans droits d’entrée, frais de gestion et impôts sur la transmission, Jean-François a ainsi librement transmis une partie de ses économies qui vont directement bénéficier à ses proches, à vie, et ce dès aujourd’hui.
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